Обзор Альфа Капитал

Управляющая компания – это посредник, который покупает акции/облигации/другие ценные активы на много денег, формирует фонд и предлагает людям покупать доли (паи) этого фонда. Поскольку в УК вопросами покупки активов занимаются опытные инвесторы, шансы того, что купленный пай будет расти в цене, очень велики. Отсюда и появляется выгода для всех участников: управляющая компания получает процент за услуги, обычные люди получают повышенную доходность по бумагам.

У множества банков есть свои дочерние управляющие компании, и Альфа-Банк (в составе Альфа-Групп) – не исключение.

Ниже – вся информация по Альфа Капитал: что это такое, какие Альфа Капитал предлагает инвестиции и на каких условиях.

Обзор Альфа Капитал

ПИФы

Всего деятельность компании разбита на 4 направления, но чаще всего на вопрос «Альфа Капитал – что это такое?» в ответ называют ПИФы, которые УК организовала. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – это как раз то, о чем мы говорили во вступлении. УК Альфа Капитал составила ряд портфелей с разной направленностью и рисковостью, пополняет этот портфель за счет продажи паев.

Держатели в основном получают прибыль за счет разницы цен – покупаете пай за 10 рублей, продаете за 12.

Альфа Банк Управление Активами предлагает на выбор 14 фондов:

• Глобальный баланс. Смешанный фонд, содержащий в себе зарубежные акции и облигации. Довольно низкий уровень риска. Доходность за год: 16.15%. Доходность за 3 года: 77.29%. Доходность за 5 лет: 64.72%.
• Золото. Фонд инвестирует в акции, которые привязаны к курсу золота. Часть денег уходит в федеральные облигации в целях диверсификации. Доходность за год: 14.8%. Доходность за 3 года: 53.8%. Доходность за 5 лет: 69.22%.
• Арендный поток. Новый фонд, который получает доход с Пятерочки – на деньги фонда закупается недвижимость, в которой эта пятерочка располагается. Доходность за год: 1%.
• Технологии. Фонд закупает акции крупных зарубежных IT-компаний и компаний, делающих ставку на технологии. Довольно рисковых фонд с большими прибылями. Доходность за год: 0.74%. Доходность за 3 года: 81.62%. Доходность за 5 лет: 156.92%.
• Фаст-фуд. То же, что и Арендный поток, только выкупаются здания, в которых расположены точки быстрого питания. Новый фонд. Доходность за год: 0.31%.
• Ресурсы. Фонд максимально вкладывается в компании, которые добывают и продают ресурсы. В основном речь идет о российских компаниях. Доходность за год: -1.95%. Доходность за 3 года: 41.53%. Доходность за 5 лет: 121.72%.
• Арендный Поток 2. То же, что и Арендный Поток, но выкупается в основном недвижимость из Санкт-Петербурга и области, а не из Москвы. Доходность за год: -4.18%.
• Еврооблигации. Фонд формируется из облигаций европейских государств. Низкий риск, низкие доходы. Доходность за год: -4.73%. Доходность за 3 года: 40.83%. Доходность за 5 лет: 73.2%.
• Управляемые облигации. В основном Альфа Капитал помещает в этот портфель выгодные, по мнению инвесторов, заемные бумаги крупных компаний. Доходность за год: -9.54%.
• Облигации Плюс. Пакет самых выгодных российских облигаций. Доходность за год: -14.08%. Доходность за 3 года: 1.35%. Доходность за 5 лет: 17.5%.
• Альфа-Капитал. Фонд балансирует между недооцененными акциями и облигациями крупных российских компаний. Высокий риск. Доходность за год: -19.56%. Доходность за 3 года: 11.25%. Доходность за 5 лет: 29.24%.
• Баланс. Сбалансированный портфель из акций и облигаций крупных российских компаний. Доходность за год: -20.48%. Доходность за 3 года: 16.73%. Доходность за 5 лет: 56.71%.
• Ликвидные акции. Пакет для трейдинга – цена акций часто меняется, можно заработать на дневных подъемах. Доходность за год: -23.74%. Доходность за 3 года: 16.8%. Доходность за 5 лет: 66.07%.
• Денежный поток. По этим паям можно получать дивиденды. Информации о доходности нет.

ИИС

Второй частый ответ на вопрос «Что такое Альфа Капитал?» – платформа для создания индивидуального инвестиционного счета.

ИИС – это счет, который позволяет вам через брокера покупать ценные бумаги.

Кроме того, по ИИС можно получать налоговый вычет, до 52 000 рублей в год. УК предлагает 4 готовые программы для инвестирования через ИИС на выбор:

• Альфа Российские Акции. Портфель акций, нацеленный на вложения в крупные российские компании. Ожидаемая годовая доходность: 31%.
• Альфа Российские Облигации. Этот портфель рассчитан на облигации, как государственные, так и муниципальные. Ожидаемая годовая доходность: 30.2%.
• Альфа Сбалансированный. Микс из двух предыдущих портфелей. Ожидаемая годовая доходность: 29.9%.
• Альфа Золото. При выборе этой стратегии вы инвестируете конкретно в золото. Низкие риски, низкие доходы. Ожидаемая годовая доходность: 8.4%.

Доверительное управление

Наконец, третий частый ответ на вопрос «Альфа Капитал что это?» – доверительное управление.

Вы подписываете договор с управляющей компанией, перечисляете деньги на счет – и ваш личный менеджер за вас покупает все ценные бумаги, составляет портфель, прикидывает инвестиционный план и занимается всеми остальными вопросами.

Всего на выбор есть 3 готовые стратегии:

• Альфа Российские Акции. Менеджер будет нацелен на покупку самых выгодных акций российских компаний. Ожидаемая годовая доходность: 31%.
• Альфа Российские Облигации. Если выбираете этот тарифный план – в ваш портфель попадут облигации России и отдельных муниципальных образований. Ожидаемая годовая доходность: 30.2%.
• Альфа Золото. Наконец, если вам нужно в первую очередь сохранить деньги – инвестиции уйдут в золото. Ожидаемая годовая доходность: 8.4%.

Мультивалютные инвестиции

Это – самые серьезные инвестиции.

Чтобы получить возможность вкладываться в мультивалютные инвестиции, вам сначала нужно получить статус квалифицированного инвестора (номер телефона Альфа Капитал, по которому вы можете уточнить подробности: 8 800 500-39-43).

Как только вы подпишете договор с УК – вам станут доступны валютные инвестиции в следующие программы:

• Зеленые Инвестиции. Портфель акций компаний, занимающихся вопросами сохранения окружающей среды, зелеными технологиями и прочими полезными для планеты вещами. Ожидаемая годовая доходность: 17.7%.
• Мастербонд 2.0. Суть пакета – в динамичном обновлении евробондов, то есть вам дадут все инструменты для того, чтобы в реальном времени отслеживать самые выгодные и невыгодные еврооблигации. Ожидаемая годовая доходность: 14.5%.
• Еврооблигации. Доллары 2.0. То же, что и предыдущий пакет, но работа преимущественно с долларами. Ожидаемая годовая доходность: 13.4%.
• Глобальные Дивиденды 2.0. В этом пакете вы формируете портфель из акций больших компаний с хорошими выплатами дивидендов. Ожидаемая годовая доходность: 9.3%.
• Квант 2.0. Новая программа, суть – вам дает рекомендации по инвестициям не живой человек, а нейросеть. Эта нейросеть, к слову, показывает неплохие результаты. Ожидаемая годовая доходность: 9.21%.
• Облачные технологии. Доллары. Портфель формируется в основном из акций крупных IT-компаний, занимающихся облачными решениями. Ожидаемая годовая доходность: 6.2%.

Условия

Минимальная сумма инвестиций – 100 рублей (200 рублей для инвестиций в золото).

Минимальная комиссия управляющей компании – 1.41%. Финальную комиссию назначают индивидуально.

Отзывы

Судя по отзывам, УК Альфа Капитал неплохо справляется со своей работой – большинство инвесторов отмечают, что на длинной дистанции (3+ года) они вышли в плюс.

В 2022 году картина немного поменялась ввиду нестабильной экономической обстановки, но, как ни странно, Альфа Инвестициями люди все равно остаются довольны.

FAQ

• Как начать инвестировать? Выберите раздел и программу на официальном сайте (здесь, например: https://www.alfacapital.ru/individual/pifs), нажмите «Инвестировать», следуйте инструкциям. Нужен будет счет в Альфа Банке.
• Что лучше – ПИФ или ИИС? Смотря какие цели вы преследуете. Если хотите заработать на изменении цены акций – лучше выбрать ПИФ, если хотите получать дивиденды – стоит выбирать ИИС.

Вывод

Тезисно:

• Альфа Капитал – это управляющая компания, которая инвестирует ваши деньги в выгодные активы и берет себе небольшой процент за услуги.
• Минимальный процент отчислений в УК – 1.41%, могут назначить и больше.
• Основные виды инвестирования: ПИФ, ИИС, доверительное управление.
• Продвинутым трейдерам предлагают инвестиции в валюте – но для этого нужно получить специальный статус опытного инвестора и заключить с УП отдельный договор.