Онлайн-бухгалтерия от Альфа-Банка

Альфа-Банк активно работает с малым бизнесом. В том числе и прежде всего – с индивидуальными предпринимателями.

Специально для ИП разработан удобный и эффективный сервис – онлайн-бухгалтерия от Альфа-Банка.

Рассмотрим его основные особенности, преимущества и условия подключения.

Альфа-Банк бухгалтерия

Альфа-Банк предлагает услуги ведения бухгалтерии для бизнеса в режиме онлайн. Сервис доступен клиентам финансового учреждения в статусе ИП и позволяет заметно упростить взаимоотношения предпринимателя с налоговыми органами.

Возможности

Функционал онлайн-бухгалтерии для ИП от Альфа-Банка включает выполнение следующих операций:

• формирование и анализ данных по доходам от ведения бизнеса;
• составление и сдача налоговых деклараций;
• расчет величины налогов и страховых взносов;
• подключение дополнительных опций и сервисов банка, например, «Налоговой копилки»;
• оптимизация налоговых платежей и составление календаря обязательных выплат.

Для кого сделано

Сервис онлайн-бухгалтерии ориентирован на две категории индивидуальных предпринимателей. Первая – это ИП, которые используют упрощенку по схеме «Доходы».

Вторая – ИП на патентном налоговом режиме.

Условия и стоимость

Услуга подключения указанных выше категорий ИП к онлайн-бухгалтерии предоставляется Альфа-Банком бесплатно. Единственным условием выступает статус действующего клиента финансовой организации и наличие расчетного счета в банке. Если счета в Альфа-Банке нет, сначала потребуется его открытие и заключение договора на РКО.

Кто может пользоваться бесплатно

Как было отмечено выше, услугами сервиса может пользоваться любой клиент Альфа-Банка, причем совершенно бесплатно. Но лучше всего онлайн-бухгалтерия подходит для ИП, использующих два налоговых режима: патентный и упрощенку по схеме «Доходы».

Особенности бухгалтерии

Электронные подписи

Ведение бухгалтерии осуществляется в дистанционном режиме, включая осуществление необходимых налоговых выплат. Их совершение, как и любые другие действия специалистов Альфа-Банка от имени клиента, требуют обязательного согласия последнего.

Для подтверждения правомерности производимых финансовых операций используется ЭЦП – личная электронная цифровая подпись ИП. Она оформляется Удостоверяющим центром Альфа-Банка, имеющим все необходимые аккредитации, допуски и разрешения.

УЦ финансового учреждения имеет право выпускать как квалифицированные, так и неквалифицированные ЭЦП, что исключает возникновение проблем с практическим использование онлайн-бухгалтерии для ИП от Альфа-Банка.

Налоговая копилка

Отдельного упоминания заслуживает еще один сервис Альфа-Банка под названием «Налоговая копилка». Он интегрирован в бухгалтерию, что обеспечивает удобное и беспроблемное применение на практике.

Принцип действия Налоговой копилка достаточно прост: с каждого поступления на расчетный счет ИП от 1% до 6% (по выбору клиента) откладываются для будущих платежей в бюджет на специальный накопительный счет. На собранные таким образом средства начисляется процент в следующем размере:

• 0,5% — при сумме накоплений в пределах 50 тыс. руб.;
• 1% — для сбережений в диапазоне от 50 тыс. до 100 тыс. руб.;
• 2% — на сумму от 100 тыс. до полумиллиона рублей;
• 3% — для накоплений от полумиллиона до миллиона рублей.

Интеграция с другими сервисами

Важным конкурентным преимуществом предложения Альфа-Банка в отношении малого бизнеса выступает комплексный характер обслуживания. Он предусматривает возможность дополнить обычное РКО и онлайн-бухгалтерию несколькими не менее полезными сервисами.

Любой из них без проблем интегрируется в единый комплекс, что делает сотрудничество с банком еще удобнее и выгоднее для клиента.

К числу наиболее интересных для ИП дополнительных сервисов от Альфа-Банка относятся такие:

1. Зарплатный проект. Удобный и выгодный сервис, позволяющий автоматизировать значительную часть процессов расчета, начисления и выдачи заработной платы персоналу ИП. Реализация проекта открывает доступ к нескольким полезным бонусам, например, бесплатному обналичиванию или начислению повышенного процента на остатки по накопительному счету.
2. Индикатор рисков по №115-ФЗ. Подключение сервиса позволяет минимизировать или полностью исключить риск блокировки счетов предпринимателя.
3. Эквайринг. Услуга торгового эквайринга снижает расходы на прием платежей с банковских карт с одновременным получение нескольких важных преимуществ, включая расширение способов оплаты реализуемых товаров, бесплатная аренда и подключение платежных терминалов, разные тарифы на выбор клиента.
4. Альфа-Линк. Сервис интеграции продуктов Альфа-Банка с программами учета от 1С в разных конфигурациях.
5. Интернет-банк Альфа-Бизнес Онлайн и мобильный банк Альфа-Бизнес. Многофункциональные сервисы ДБО, позволяющие быстро без проблем получать широкий спектр разнообразных финансовых, банковских, страховых и даже юридических услуг.

Плюсы и минусы

К числу наиболее значимых достоинств онлайн-бухгалтерии для индивидуальных предпринимателей от Альфа-Банка можно отнести такие:

1. Отсутствие привязки к рабочему месту. Доступ к сервису возможен с любого устройства – ноутбука, смартфона или персонального компьютера, имеющего выход в интернет.
2. Отсутствие необходимости скачивать дополнительное ПО. Все, что нужно для использования сервиса – любой совместимый с современной операционной системой браузер.
3. Безопасность персональных данных и коммерческой информации клиента. Обеспечивается за счет эффективных систем защиты, используемых в работе Альфа-Банком.
4. Экономическая выгода от использования. Достигается за счет налоговой оптимизации и дополнительных процентов на остаток по накопительному счету в рамках «Налоговой копилки».
5. Простота и удобство. Эффективное использование сервиса не требует от пользователя специальных знаний в области экономики или бухгалтерского учета.
6. Бесплатное подключение. В сочетании с очевидными достоинствами и выгодой делает онлайн-бухгалтерию крайне привлекательным банковским продуктом.

Важным достоинством рассматриваемого сервиса можно признать отсутствие серьезных недостатков. По большому счету, в число минусов входит только необходимость подключения к интернету и несовместимость онлайн-бухгалтерии с некоторыми версиями браузеров.

Как подключить онлайн-бухгалтерию от Альфа-Банка?

Еще одним существенным преимуществом предложения банка выступает простота процедуры подключения сервиса. Рассмотрим ее более внимательно.

Необходимые документы

От клиента финансового учреждения никаких документов, кроме онлайн-заявки на подключение бухгалтерии, не требуется. Если же ИП еще не имеет расчетного счета в Альфа-Банке, потребуется стандартный набор документации для заключения договора на РКО, который включает:

• заявление;
• анкету;
• паспорт.

Пошаговая инструкция

Последовательность действий по подключению бухгалтерии для ИП, который не является клиентом банка, выглядит так:

1. Сбор документов для открытия счета.
2. Заполнение заявки с приложением анкеты и паспорта – онлайн или в одном из офисов банка.
3. Заключение договора на РКО.

К дальнейшим действиям присоединяются и действующие клиенты Альфа-Банка. Необходимо выполнить такие операции:

1. Открыть сайт финансовой организации.
2. Активировать раздел «Малому бизнесу и ИП».

1. Перейти по ссылке «Бесплатная бухгалтерия», которая находится примерно в середине открывшейся страницы.

1. Изучить условия предоставления услуги.
2. Активировать страницу авторизации.

1. Заполнить заявку на подключение онлайн-бухгалтерии, найдя сервис по описанной выше схеме.

Что предлагают конкуренты?

Многие отечественные банки предлагают услуги, схожие с онлайн-бухгалтерией для ИП от Альфа-Банка. Например, СберБанк разработал аналогичный и даже более мощный по функционалу сервис, но стоимость его подключения для ИП составляет 250 руб./мес., а для ООО – 699 руб./мес. Ведение полноценной бухгалтерии для любых видов бизнеса на условиях аутсорсинга также возможно. В этом случае расценка за услугу становится еще выше и начинается с 4 тыс. руб./мес.

Тинькофф Банк предоставляет возможность бесплатного ведения онлайн-бухгалтерии для ИП. Но только в первые четыре месяца использования. Затем клиенту придется платить. Функционал сервиса практически полностью совпадает с тем, что предлагает Альфа-Банк.

ВТБ предлагает клиентам, использующим упрощенку, услуги ведения бухгалтерии на условиях аутсорсинга. Стоимость годового обслуживания составляет 9,9 тыс. или 14,9 тыс. рублей, соответственно, для схем «Доходы» и «Доходы – расходы».

В качестве промежуточного вывода можно отметить следующее. Из трех финансовых учреждений, конкурирующих с Альфа-Банком, только Тинькофф предлагает полностью идентичный продукт, причем бесплатно, но с ограничением по сроку – 4 месяца. Дальше придется платить.

СберБанк и ВТБ разработали для клиентов более функциональные сервисы, но они доступны только за дополнительную и очень немаленькую оплату. В результате можно признать, что предложение Альфа-Банка в отношении ИП выглядит намного более выигрышным, чем любые альтернативные варианты.

FAQ

На каких клиентов Альфа-Банка рассчитан сервис онлайн-бухгалтерии?

Банковский продукт лучше всего подходит клиентам банка в статусе ИП, которые используются два налоговых режима. Первый – патент, второй – упрощенка по схеме «Доходы».

Какие функции выполняет бухгалтерия для ИП от Альфа-Банка?

Несмотря на предельно простой и понятный интерфейс, а также возможность бесплатного подключения, функционал сервиса достаточно разнообразен. Он включает решение следующих задач:

• анализ полученных ИП доходов;
• составление налоговых деклараций с последующей подачей в фискальные органы;
• накопление средств для уплаты налогов;
• оптимизация налоговых выплат, в том числе – за счет формирования налогового календаря;
• интеграция с другими сервисами и услугам Альфа-Банка;
• настройка системы уведомлений о необходимости и сроках очередной выплаты в бюджет.

Сколько стоит использование онлайн-бухгалтерии?

Клиентам Альфа-Банка услуга предоставляется бесплатно.

Как подключение сервиса поможет с выплатой налогов?

С помощью встроенной опции «Налоговая копилка». Она позволяет отчислять на специальный накопительный счет от 1% до 6% с каждого поступления. Бонусом становится начисление от 0,5% до 3% годовых на накопленные подобным способом средства.

Можно ли через онлайн-бухгалтерию сдать налоговую отчетность?

Да, такая опция входит в функционал сервиса. Бухгалтерия по запросу пользователя формирует налоговую отчетность, которую после проверки можно направить в ИФНС.

Как происходит начисление налогов в онлайн-сервисе Альфа-Банка?

Бухгалтерия рассчитывает размер налоговых выплат в автоматическом режиме с учетом выбранного режима налогообложения. При этом учитывается сделанные ранее выплаты, что исключает возможность переплаты в бюджет или страховые фонды.

Вывод

1. Онлайн-бухгалтерия от Альфа-Банка – простой и удобный инструмент для упрощения и облегчения ведения бухучета.
2. Он подходит для двух категорий ИП – на патенте и упрощенке по схеме «Доходы».
3. Сервис обладает обширным функционалом и позволяет начислять налоги и взносы, формировать отчетность, оптимизировать платежи в бюджет и т.д.
4. Ключевым преимуществом онлайн-бухгалтерии выступает возможность бесплатного подключения, предоставленная всем клиентам Альфа-Банка.