Один из ПИФ Альфа – «Ликвидные акции», который инвестирует в большие и стабильные компании.
Содержание [Скрыть]
Сейчас у Альфа Капитал именно «Ликвидные Акции» находятся под пристальным вниманием инвесторов – даже несмотря на события первой половины 2022 года, у «Ликвидные Акции» ПИФ Альфа Капитал стоимость пая упала не до критических значений – наблюдается всего 10 с лишним процентов просадки, если брать динамику за 3 года.
Ниже мы расскажем, что УК Альфа-Капитал предлагает по этому паю, сколько он стоит и какие у него перспективы.
ПИФ Альфа Капитал «Ликвидные акции»
Обзор
ПИФ Альфа Капитал «Ликвидные Акции» ориентирован на так называемые «голубые фишки», то есть на крупные российские компании, проносящие стабильный доход. Идея вполне простая: покупаем акции всех стабильных компаний на рынке, экономика растет -> цены на эти акции тоже растут. 95+% портфеля составляют именно акции, на долю валюты и облигаций крупных компаний приходится меньше 5%. Что по самим компаниям – в ТОП-5 входит Роснефть, Лукоил, Газпром (газ и нефть отдельно), НЛМК (металлургия). В десятку «затесались» Сбербанк и Северсталь. Если смотреть по отраслям, то Альфа-Капитал ликвидные ценные бумаги берет в основном из энергоресурсов (47%) и сырья/материалов (36%). Общая стоимость всех активов на начало июня 2022 года составляет 21 180 130 675 рублей.
Стоимость пая
Стоимость инвестиционных паев на начало лета 2022 года – 4 940 рублей. ПИФ стартовал 30 сентября 2005 года со стоимости в 1 000 рублей – за почти 17 лет прирост составил 394%. Крупные падения случались трижды: в 2008 году (до 600 рублей), в 2020 году (до 4 500 рублей) и зимой 2022 года (до 4 815 рублей). С конца февраля до начала лета 2022 года стоимость колебалась от 4 800 рублей до 6 100 рублей, в дистанции в 3 месяца ничего особо не изменилось. На дистанции в 3 года стоимость в сумме упала на 10%, виной чему стали кризисы.
А вот на дистанции в 5 лет цена на покупку пая приросла на 44.4%, несмотря на все проблемы.
Перспективы и прогноз
Как видно из стоимости пая, такие инвестиции лучше планировать на длительный срок, 3-5 лет. Нужно отметить, что УК Альфы дает этому ПИФу степень рисковости в 4/5 – то есть очень рисковое вложение с большими потенциальными доходами. На ближайший год прогнозы у ПИФа не самые хорошие – ожидается падение ВВП на 7-8%, что еще больше снизит ценность акций крупных российских компаний.
Другие ПИФы Альфа банка
Основные паевые инвестиционные фонды, которые предлагаются Альфа Инвестициями:
- Золото. Как видно из названия, здесь все деньги вкладывают в драгоценные металлы. За 3 года доход составил 52.4%.
- Альфа Капитал. Сбалансированный фонд, который набирает понемногу ценных бумаг со всех источников: акции, облигации, валюта, Россия и зарубежье. За 3 года доход составил -1.5%.
- Ресурсы. Здесь полностью вкладываются в сталь, лес, нефть и газ. За 3 года доход составил 14.9%.
- Глобальный баланс. Упор здесь делается на европейский рынок (акции/еврооблигации). За 3 года доход составил 74.6%.
- Еврооблигации. Инвестиции конкретно в облигации европейских стран. За 3 года доход составил 39.4%.
- Облигации Плюс. Портфель из государственных и муниципальных российских облигаций. За 3 года доход составил 12.4%.
- Баланс. Покупаются акции и облигации, предоставленные на российском рынке. За 3 года доход составил 6%.
- Технологии. Инвестиции идут в крупные зарубежные компании, разрабатывающие и продвигающие новые технологии. За 3 года доход составил 94.2%.
Что предлагают конкуренты
ПИФы от других УК, ориентированные на покупку ликвидных акций:
- ВТБ – Фонд Акций. Основные вложения – в крупные и стабильные российские компании. Доходность за год: -23%.
- Ингосстрах – Фонд Акций. Вложения в широкий круг крупных российских предприятий. Доходность за год: -26.7%.
- РСХБ – Фонд Облигаций. Как и в остальных случаях, здесь упор идет на российский рынок, но к акциям крупных компаний примешивают их облигации. Доходность за год: -2.23%.
FAQ
- Какая сумма нужна для старта? От 100 рублей.
- Сколько УК берет себе за работу? База – 3.5% от чистой стоимости активов в год. Кроме того, есть 2 комиссии – на покупку и на продажу. Комиссия на покупку зависит от суммы покупки: 1.4% при покупке до 500 тыс. руб., 0.9% при покупке до 3 млн. руб., 0.5% при покупке на сумму больше 3 млн. руб. Комиссия на продажу зависит от срока, в течение которого вы владели паями: 1.5% при сроке меньше года, 1% при сроке меньше 2 лет, 0% при сроке больше 2 лет.
Вывод
Тезисно:
- «Ликвидные Акции» – это ПИФ, который ориентируется на акции крупных российских компаний.
- ПИФ этот – довольно рисковый, что подтверждается скачущими в последние 3 года ценами.
- Рекомендуется инвестировать в этот ПИФ, если вы планируете получить прибыль в долгосрочной перспективе – 3+ года (желательно – 5 лет).
