ПИФы Альфа-Капитал

Управляющая компания Альфа-Капитал входит в финансово-промышленный холдинг Альфа-Групп, головной структурой которого выступает Альфа-Банк. Одним из ключевых направлений деятельности УК выступает управление средствами клиентам путем вложений их в ПИФы.

Паевые инвестиционные фонды заслуженно считаются эффективным и выгодным способом инвестирования.

Поэтому имеет смысл рассмотреть список ПИФов, предлагаемых УК Альфа-Капитал, более подробно.

Паевые инвестиционные фонды в Альфа-Капитал

ПИФ представляет собой фонд, активы которого формируются в соответствии с заявленными учредителями правилами. Обычно речь идет об акциях или облигациях, хотя возможны и другие направления инвестирования. Клиенты ПИФа приобретают часть фонда посредством покупки одного или нескольких паев. Далее их деньгами управляет УК, главной целью действий которой становится увеличение общей стоимости фонда и, как следствие, стоимости доли каждого инвестора. Еще одним возможным источником прибыли становятся дивиденды по акциям или купонный доход по облигациям.

Установить изображение записи

Альфа-Капитал работает на рынке свыше 30 лет. По состоянию на конец 2021 года компания управляла активами на общую сумму 873,8 млрд. рублей, а ее клиентская база превысила 1,7 млн. частных и юридических лиц.

Важным направлением работы управляющей компании выступает создание ПИФов и последующее управление вложенными в них средствами клиентов.

Обзор ПИФов

На сегодняшний день клиентам Альфа-Банка и Альфа-Капитал доступны для вложений 13 паевых инвестиционных фондов. Рассмотрим особенности каждого из них более детально.

Облигации Плюс

Представляет собой классический ПИФ рублевых облигаций. Основное стратегией при его формировании выступает инвестирование в отечественный долговой рынок.

Активы фонда – это облигации нескольких типов, включая государственные, муниципальные и корпоративные.

Их доля в структуре ПИФа составляет на сегодня 90,51%. В числе основных эмитентов:

• Эталон-Финанс;
• ВТБ;
• О’КЕЙ;
• Европлан;
• Самолет
• Минфин РФ и другие.

Минимальная сумма вложений составляет всего 100 рублей. Доходность за 3 года равняется 12,48%, а за 5 лет – 30,63%. Стоимость 1 пая на 2 июня 2022 года – 4 722,87 руб., а СЧА (стоимость чистых активов) превысила 17 млрд. руб.

Ресурсы

Фонд сформирован из акций компаний, которые работают в двух отраслях экономики — нефтегазовом секторе и добыче сырья/производстве материалов.

Среди первых присутствуют Роснефть, Лукойл, Газпром, Газпром нефть, Татнефть и НОВАТЭК, в число вторых входят РУСАЛ, НЛМК и ММК.

Доля ценных бумаг перечисленных эмитентов составляет 90,62% стоимости ПИФа. Остальные активы представляют собой денежные средства и вложения в другой ПИФ.

Основные финансовые показатели фонда выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений не отличается от установленной для предыдущего фонда и равняется 100 рублям;
• доходность за 3 и 5 лет составляет, соответственно, 14,93% и 99,85%;
• стоимость 1 пая на 2.06.2022 года равняется 3 384,61 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) превышает 16,19 млрд. руб.

Баланс

Активы фонда представлены акциями и облигациями ведущих отечественных компаний. К числу последних относятся:

• Газпром;
• Роснефть;
• Лукойл;
• Газпром нефть;
• несколько других компаний, доля ценных бумаг которых в структуре фонда не превышает 7%.

Большая часть активов – 33,82% — это акции и облигации предприятий нефтегазовой и топливной промышленности.

Еще две отрасли – недвижимость и добыча сырья/производство материалов – имеют доли, близкие к 20%.

Основные финансовые показатели фонда выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений является стандартной для Альфа-Банка и Альфа-Капитала и равняется 100 рублям;
• доходность за 3 и 5 лет составляет, соответственно, 6,04% и 56,01%;
• стоимость 1 пая на 2.06.2022 года равняется 2 423,59 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) превышает 31,5 млрд. руб.

Ликвидные акции

Инвестиционный портфель фонда представлен акциями так называемых «голубых фишек» отечественного фондового рынка. Так называют самые перспективные, доходные и ликвидные ценные бумаги, доступные для вложений. Применительно к данному ПИФ речь идет о таких компаниях, как Роснефть, Лукойл, Газпром, Газпром нефть, СберБанк и т.д. Традиционно наибольшую долю в структуре фонда занимают ценные бумаги предприятий нефтегазовой и топливной отраслей.

Основные финансовые показатели фонда выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений является стандартной для Альфа-Банка и Альфа-Капитала и равняется 100 рублям;
• доходность за 3 и 5 лет составляет, соответственно, 4,56% и 56,27%;
• стоимость 1 пая на 2.06.2022 года равняется 5 158,74 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) превышает 22,14 млрд. руб.

Денежный поток

Является открытым ПИФом, что предусматривает обязанность фонда выкупать паи по требованию вкладчиков. По состоянию на сегодня активы ПИФ «Денежный поток» представлены на все 100% деньгами. Минимальная сумма вложений составляет 10 тыс. руб.

Дальнейшее развитие фонда зависит от состояния и динамики фондового рынка страны.

Глобальный баланс

Активы фонда – это ценные бумаги, включая акции и облигации, самых крупных мировых компаний. В их числе представителя разных отраслей – нефтегазовой, телекоммуникационной, IT и других. В связи с ограничениями, введенными Центробанком страны, торги ценными бумагами иностранных компаний временно приостановлены.

Основные финансовые показатели фонда выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений является стандартной для Альфа-Банка и Альфа-Капитала и равняется 100 рублям;
• доходность за 3 и 5 лет в рублях составляет, соответственно, 74,63% и 64,52%;
• стоимость 1 пая на 26.02.2022 года равняется 2 603,25 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) на аналогичную дату превышает 17,3 млрд. руб.

Золото

Структура активов ПИФа сформирована из акций фондов, которые ориентированы на стоимость самого популярного драгоценного металла. Основные финансовые показатели ПИФ Альфа-Капитал Золото выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений является стандартной для Альфа-Банка и Альфа-Капитала и равняется 100 рублям;
• доходность за 3 и 5 лет составляет, соответственно, 52,46% и 71,15%;
• стоимость 1 пая на 26.02.2022 года равняется 1 400,41 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) на ту же дату превышает 1,8 млрд. руб.

ФастФуд

Приобретение пая этого недавно созданного фонда предоставляет возможность инвестирования в заведения общепита, работающие в статусе фастфуд. Основные финансовые показатели ПИФа выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений установлена на уровне в 300 тыс. руб.;
• доходность за 1 год составляет 2,48% (расчет выполняется ежеквартально);
• стоимость 1 пая на 2.06.2022 года равняется 307 766,15 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) почти достигла 262 млн. руб.

Арендный поток

Активы фонда представлены недвижимым имуществом в формате «уличный ритейл», которое находится в аренде у торговой сети «Пятерочка». ПИФ создан в марте 2020 года.

Его основные финансовые показатели выглядят следующим образом:

• минимальная величина первого взноса равняется 305 тыс. руб. (размер последующих не регламентирован);
• доходность за 1 год составляет 0,81%;
• стоимость 1 пая на 2.06.2022 года равняется 299 856,03 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) почти достигла 1,3 млрд. руб.

Арендный поток-2

Еще один ПИФ, созданный по правилам, которые схожи с предыдущим. Причиной его учреждения стала успешная работа первого фонда.

Основные финансовые показатели ПИФа выглядят следующим образом:

• минимальная величина первого взноса равняется 305 тыс. руб. (размер последующих не регламентирован);
• доходность за 1 год составляет 3,4%;
• стоимость 1 пая на 2.06.2022 года равняется 291 438,75 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) превышает 984 млн. руб.

Технологии

Инвестиционный портфель ПИФа сформирован акциями самых крупных и известных компаний IT-сектора, включая Microsoft, Apple и других. Фонд работает с 2006 года. Его основные финансовые показатели выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений является стандартной для Альфа-Банка и Альфа-Капитала и равняется 100 рублям;
• доходность за 3 и 5 лет составляет, соответственно, 94,29% и 140,04%;
• стоимость 1 пая на 28.02.2022 года равняется 5 767,54 руб.;
• общая стоимость активов фонда на ту же дату (СЧА) превышает 11,6 млрд. руб.

Еврооблигации

Активы фонда представляют собой облигации, номинированные в долларах США. Речь идет как о государственных, так и корпоративных ценных бумагах. Основные финансовые показатели ПИФа выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений является стандартной для Альфа-Банка и Альфа-Капитала и равняется 100 рублям;
• доходность за 3 и 5 лет составляет, соответственно, 39,44% и 71,55%;
• стоимость 1 пая на 28.02.2022 года равняется 6 308,28 руб.;
• общая стоимость активов фонда на аналогичную дату (СЧА) превышает 17,78 млрд. руб.

Альфа-Капитал

Стратегия фонда предусматривает вложения в наиболее ликвидные ценные бумаги, представленные на отечественном фондовом рынке. Речь идет об облигациях Минфина РФ, акциях и облигациях Роснефти, Лукойла, Газпрома, СберБанка и других крупных компаний.

Основные финансовые показатели фонда выглядят следующим образом:

• минимальная стоимость вложений равняется 999 руб.;
• доходность за 3 и 5 лет составляет, соответственно, 1,59% и 23,23%;
• стоимость 1 пая на 2.06.2022 года равняется 90,27 руб.;
• общая стоимость активов фонда (СЧА) превышает 1,8 млрд. руб.

Уровень риска и доходность

Оба параметра, вынесенные в подзаголовок, определяются индивидуально для каждого фонда. Они зависят от выбранной стратегии и характеристик активов, в которые вкладываются средства. Важно понимать, взаимную зависимость риска и доходности. Например, вложения в облигации минимизируют риск, но снижают доходность.

А покупка ценных бумаг компаний из IT-сектора, напротив, повышает риск при одновременном увеличении вероятности получить высокий доход.

Как инвестировать в ПИФы

Процедура покупки пая достаточно проста. От клиента требуется оформить заявку на приобретение, что можно сделать как онлайн, так и в любом офисе Альфа-Банка или Альфа-Капитал. Для совершения сделки необходимо предоставить паспортные данные и ИНН. Деньги перечисляются с личного счета клиента на транзитный счет УК. После их зачисления инвестор становится владельцем пая, о чем в реестре ПИФа делается соответствующая запись.

Общие инвест-советы

Инвестиции в фондовый рынок требуют серьезного подхода. Даже в том случае, если средства инвестора направляются в ПИФ, после чего ими управляют профессионалы из УК Альфа-Капитал. Крайне важно четко понимать существующие риски, а также их взаимосвязь с уровнем доходности.

Оптимальный вариант инвестирования предусматривает диверсификацию вложений в активы с разной доходностью и степенью риска.

FAQ

Что такое ПИФ?

Это паевой инвестиционный фонд, который выступает удобным и выгодным способом инвестирования. Клиент приобретает пай и становится совладельцем фонда. Доход зависит от изменения стоимости активов ПИФа, управлением которыми занимается УК.

Какие ПИФы предлагает клиентам Альфа-Банк?

Альфа-Банк и управляющая компания Альфа-Капитал предлагают возможность инвестировать в любой из 13 ПИФов, созданных УК.

Кто занимается управлением средствами инвесторов?

Это является функцией управляющей компании Альфа-Капитал, которая входит в структуру финансово-промышленного холдинга Альфа-Групп.

Сколько можно заработать посредством вложений в ПИФ?

Доходность ПИФов варьируется в очень широком диапазоне и зависит от нескольких факторов, главными из которых выступают три: состояние фондового рынка, структура и характеристики активов, уровень профессионализма сотрудников управляющей компании.

Вывод

1. ПИФы от УК Альфа-Капитал – доступный и выгодный способ инвестирования.
2. Клиентам предлагается вложить средства в любой из 13 созданных управляющей компанией фондов.
3. Чтобы стать владельцем пая, достаточно подать заявку (онлайн или в офисе Альфа-Банка) и перечислить необходимую сумму средств.
4. Доходность формируется за счет изменения стоимости активов фонда и нередко достигает серьезных размеров. Статистика по ПИФам от Альфа-Капитала приведена в статье.