Альфа-банк считается одним из известных и крупных банков России. Однако, чтобы выбирать этот банк в качестве партнёра и вкладывать в него деньги, одного этого недостаточно.
Содержание [Скрыть]
Нужно понимать, какое место в рейтинге занимает конкретная Банковская группа, и каков прогноз её деятельности на ближайшее будущее.
В статье мы рассмотрим рейтинг надёжности Альфа-банка по прогнозам на 2022 год.
Общие сведения о банке
Альфа-банк основан в 1990 году, как частная финансово-кредитная организация. В настоящий момент это один из крупнейших банков России, который входит в ТОП-3 банковских организаций в розничном сегменте с долей выше 5% и занимает 4-е место в рейтинге по размеру активов.
Организация имеет более 700 филиалов в России и входит в перечень системно значимых кредитных организаций с 2015 года.
Рейтинг Альфа-банка
В настоящее время Альфа-банк занимает 4 строчку в рейтинге по размерам активов. За 4 месяца он вырос на одну позицию, поскольку ещё в январе 2022 года был на 5-ом месте. Динамика активов является одним из важнейших показателей эффективности банка, благодаря этому показателю можно определить стабильность, надёжность и кредитоспособность организации.
Альфа-Банк занимает достойное 3-е место по размеру вкладов, с января 2022 года позиция не изменилась. Вклады – это денежные суммы принятые банком от клиентов, которые банк обязуется вернуть с процентами. Ежегодно тысячи вкладчиков доверяют этой кредитной организации свои сбережения.
С января 2022 года Альфа-Банк держится на 5-й строчке в рейтинге по сумме выданных кредитов. Он предоставляет заемщику на определённый срок сумму денег и взимает некий процент за пользование деньгами.
Ведущие международные рейтинги:
- В октябре 2021 года рейтинговое агентство АКРА присвоило «позитивный» кредитный рейтинг Альфа-банку на уровне «АА+(RU)».
- Рейтинговое агентство «Эксперт РА» в апреле 2022 года подтвердило «стабильный» прогноз рейтинга Банковской группы Альфа-банка на уровне «ruAA+».
В прошлые годы компания также удостаивалась высоких рейтингов от известных компаний:
- BBB- от Fitch Ratings;
- BB+ от Standard&Poor’s;
- Ba1 от Moody’s.
Сколько клиентов у Альфа банка
В 2020 году у Альфа-банка было около 17 млн частных и более 500 тысяч корпоративных клиентов. По данным на апрель 2022 года число корпоративных клиентов этой Банковской группы перевалило за 1 млн, а количество частных клиентов – 22 млн. Поскольку такое количество людей и компаний доверяет банку свои деньги, то это лучший рейтинг надежности на сегодня.
В 105 городах России у банка более 800 филиалов и отделений. Также более 100 отделений и филиалов находится в других странах, среди них — дочерний Амстердамский торговый банк в Нидерландах.
Представительства банка действуют в Великобритании, США и на Кипре.
Активы банка
На 01.01.2022 года АО Альфа-банк занимает 5-ю строчку в рейтинге банков по активам-нетто. В сравнении с прошлым года сумма активов-нетто в этой организации увеличилась на 21,5% и составила 5842.86 млрд. руб. Прирост этого показателя привёл к уменьшению показателя рентабельности активов ROI, он снизился с 4.83% до 3.28%.
Согласно статистическим данным банк привлекает клиентские деньги от физических и юридических лиц, а затем эти деньги и свои личные средства вкладывает в кредиты.
Банк имеет достаточно ликвидных активов, которые может быстро превратить в деньги в случае необходимости. Это важная составляющая понятия надёжности банка. Соотношение высоколиквидных активов и предполагаемого оттока текущих обязательств равно 105.01%. Это означает, что у банка достаточный запас прочности, который позволит ему удержаться на плаву при возможном оттоке клиентских средств.
Если проследить динамику изменения показателей ликвидности в течение года, то мы видим, что сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года увеличивается, но во втором полугодии незначительно снижается. При этом сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года увеличивается и во втором полугодии незначительно растёт. Экспертная надежность банка в течение года несколько снижается, но во втором полугодии ведёт к незначительному росту.
В рейтинге по рентабельности активов-нетто Альфа-банк занимает 64 место.
Место банка среди конкурентов
- По объёму вкладов Альфа-банк на третьем месте после Сбербанка и ВТБ.
- По количеству активов первые три строчки занимают Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк, Альфа-банк находится на 4-ом месте.
- В рейтинге по выданным кредитам Альфа-банк занимает 5 место после Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка и Национального клирингового центра.
FAQ
С какими банками работает Альфа-банк?
В списке партнеров Альфа-банка семь кредитно-финансовых организаций: Газпромбанк; УБРиР; Россельхозбанк; Московский кредитный банк; Промсвязьбанк; Росбанк; Открытие.
По каким критериям составляют рейтинги банков?
Чтобы оценить рейтинг того или иного банка, рассматривают несколько критериев: динамика прибыли; размер чистых активов; объем вкладов; количество выданных кредитов. При анализе учитываются мнения отечественных и международных рейтинговых агентств, специалистов в этой сфере деятельности. Во внимание принимается итоговая отчетность финансовой организации.
Какие в рейтинге самые удобные банки?
Первые два места в рейтинге удобных и надёжных банков занимают Сбербанк и ВТБ. Третье место делят сразу три кредитные организации: Альфа-Банк, Тинькофф Банк и Газпромбанк. Это следует из опроса портала «Банки.ру» и сервиса по поиску высокооплачиваемой работы SuperJob.
Зачем нужен кредитный рейтинг банку?
Это важный показатель для самого банка и для его клиентов. Он позволяет расширять круг инвесторов, снижать процентные ставки по взятым кредитам у ЦБ. Чем выше рейтинг банка, тем более ценен он для инвесторов.
Вывод
- Кредитный рейтинг нужен банку, чтобы партнёры и инвесторы знали, стоит ли иметь с ним дело.
- Альфа-банк занимает в рейтинге 4-е место по активам, 3-е место – по выданным вкладам, и 5-е место по выданным кредитам.
- В то же время Альфа-банк занимает 64 место в рейтинге рентабельности активов-нетто.
