Статус квалифицированного инвестора в Альфа-Банке

Фондовый рынок России имеет сравнительно недолгую историю, а потому правила его функционирования регулярно корректируются и дополняются. В том числе – в части возможностей и полномочий его участников.

Именно поэтому настолько серьезную актуальность приобрел вопрос о том, что означает статус квалифицированного инвестора от Альфа-Банка, какие права он предоставляет и что нужно, для его получения.

Рассмотрим ответы на каждый из них более подробно.

Особенности статуса квалифицированного инвестора в Альфа-Банке

Разделение инвесторов по статусу – на квалифицированных и неквалифицированных – призвано защитить интересы участников фондового рынка от совершения необдуманных действий. Прежде всего – осуществляемых из-за недостаточного уровня финансовой грамотности. Разделение инвесторов на две категории произошло с начала октября 2021 года, результатом чего стало ограничение доступа неквалифицированных участников рынка к части инвестиционных инструментов.

Квалифицированный инвестор Альфа-Банка имеет возможность пользоваться инвестиционными инструментами, представленными на отечественном фондовом рынке, практически без ограничений.

Что касается неквалифицированного участника рынка, ему разрешается вкладывать средств только в узко ограниченный набор продуктов инвестирования.

Как получить статус квалифицированного инвестора в Альфа Директ?

Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо соответствовать сразу нескольким обязательным критериям. В их число входят:

1. Инвестиционные вложения общим размером от 6 млн. рублей.
2. Как минимум, двухлетний опыт работы в различных финансовых учреждениях.
3. Размер активов, находящихся в распоряжении инвестора – 6 млн. рублей или более.
4. Высшее образование по экономическому профилю.
5. Международный аттестат инвестора или свидетельство о подтверждении квалификации, выданное лицензированным отечественным учебным центром.

Процедура получения статуса квалифицированного инвестора в Альфа-Банке жестко регламентирована внутренним распорядком.

Она предусматривает следующие действия клиента брокерской компании:

• открытие брокерского счета – в ходе визита в офис банка или в режиме онлайн;
• пополнение счета на определенную сумму;
• совершение инвестиционных операций для выполнения предъявляемых к квалифицированному инвестору требований;
• обращение в банк, для получения соответствующего статуса.

Поступившее заявление рассматривают ответственные специалиста Альфа-Банка. В случае выполнения всех предусмотренных законодательством условий инвестору присваивается статус квалифицированного, что подтверждается выдачей соответствующего сертификата.

Тарифы

Альфа-Банк предоставляет клиентам возможность выбрать любой из четырех доступных тарифных планов ведения брокерского счета. В их числе:

1. Инвестор. Предусматривает бесплатное обслуживание и выгодный размер комиссии за совершение различных операций – 0,3% за сделки с ценными бумагами и 0,5% за сделки с фьючерсами. Оптимальный тариф для инвесторов, вкладывающих до 82 тыс. руб. ежемесячно. Другими словами, такой вариант обслуживания сложно назвать оптимальным для квалифицированных участников рынка.
2. Трейдер. Тарифный план ориентирован на активных участников рынка. Стоимость обслуживания – 199 руб. ежемесячно, если в течение отчетного периода совершались операции. Комиссия за осуществление сделок установлена на уровне 0,014-0,1%, а за операции с фьючерсами составляет 0,5% или выше.
3. Советник. Данный тариф лучше подходит квалифицированным инвесторам. Стоимость обслуживания брокерского счета равняется 0,5% от размера инвестиций или более, но комиссии за совершение отдельных сделок находится на уровне 0,1-0,2%. В результате инвестору с грамотной и продуманной стратегией вложений удается обеспечить выгодные условия инвестирования при минимальном уровне сопутствующих расходов.
4. Персональный брокер. Тарифный план предусматривает бесплатное обслуживание клиентов. При этом размер комиссий за совершение различных сделок остается на разумном уровне и составляется от 0,011% до 0,5% от суммы вложений. Особенно выгодными являются валютные операций, что делает тариф крайне привлекательным для некоторых участников инвестиционного рынка, занимающихся внешнеэкономической деятельностью или вложениями в иностранной валюте.

Отличия от других брокеров

Первым и главным отличием Альфа-Банка при работе с инвесторами выступает четкая дифференциация.

Она выражается в наличие нескольких разнообразных тарифов, позволяющих подобрать лучший и самый выгодный с учетом персональной инвестиционной стратегии вкладчика.

Не менее важными достоинствами коммерческого предложения банка выступают такие:

• удобное и быстрое открытие брокерского счета;
• многофункциональные сервисы дистанционного обслуживания клиентов;
• выгодный уровень комиссий за осуществление сделок на фондовом рынке;
• эффективная работа службы поддержки банка.

FAQ

Что означает понятие «квалифицированный инвестор»?

Квалифицированным называют инвестора, обладающего достаточными знаниями и опытом для совершения самых сложных сделок на фондовом рынке.

Когда оно введено в действие на российском фондовом рынке?

Актуальная на сегодня версия законодательства, определяющая статус квалифицированного инвестора, вступила в силу с октября 2021 года. Она предусматривает разделение участников фондового рынка на три группы – неквалифицированные, аттестованные и квалифицированные инвесторы.

Каковы требования к квалифицированному инвестору?

Чтобы подтвердить квалификацию, инвестору необходимо выполнить несколько обязательных требований:

• вложить средства или контролировать активы на сумму от 6 млн. руб. (альтернативный вариант – совершение сделок с ПФИ на аналогичную сумму);
• иметь высшее образование по экономическому профилю;
• обладать двухлетним стажем работы в финансовых учреждениях;
• получить международный аттестат или российское свидетельство о квалификации установленного образца.

Как получить подобный статус?

Чтобы стать квалифицированным инвестором, необходимо выполнить перечисленные выше условия, после чего подать соответствующее заявление в Альфа-Банк.

Какие условия обслуживания предлагает Альфа-Банка для квалифицированных инвесторов?

Банковская организация предоставляет инвесторам возможность выбрать любой их четырех тарифных планов. Каждый обладает своим набором плюсов и условий обслуживания.

Вывод

1. Квалифицированный инвестор – вкладчик, обладающий достаточным опытом и знаниями для совершения самых сложных сделок на фондовом рынке с использованием любых инвестиционных инструментов, включая рискованные.
2. Термин введен на отечественном рынке с октября 2021 года.
3. Альфа-Банка предлагает инвесторам получить статус квалифицированных в сжатые сроки и с минимумом формальностей.
4. Для этого достаточно выполнить предусмотренные законодательством требованиям и подать соответствующее заявление.