Валютный контроль Альфа-Банка

Каждая сделка в валюте должна контролироваться. Валютный контроль в Альфа-Банке помогает контролировать соблюдение валютного законодательства.

Банк для этого использует специальный онлайн-сервер, который помогает проверять документы, минимизировать риск появления ошибок.

Валютный контроль для юридических лиц в Альфа-Банке

Валютный контроль для юридических лиц – процедура, регламентируемая валютным законодательством. Она подтверждает, что клиенты Альфа-Банка полностью соблюдают все требования закона.

Банки, выступающие агентами, при проведении сделок с валютой должны запрашивать у обеих сторон документы. Также Альфа-Банком при первом требовании налоговых органов передаются копии документов, участвовавшие в сделке.

Агенты валютного контроля следят операциями, которые могут быть связаны с:

• переводом денег от нерезидента к резиденту и наоборот;
• евро, долларами и другими иностранными валютами.

Условия и особенности

• Все валютные операции в Альфа-Банке будут сопровождаться валютным контролёром, которого назначат каждому клиенту. В его обязанности входит консультация по вопросам законодательства, правильного заполнения документов, срока уплаты штрафов и т.п.
• В личном кабинете на сайте Альфа-Банка все клиенты будут получать уведомления о возможных нарушениях. Также там появляется полезная информация об изменениях в валютном законодательстве и пр.
• Почте все операции осуществляются в режиме онлайн и в редких случаях – в отделениях Альфа-Банка.
• Для прохождения валютного контроля не нужно много документов. Потребуются договор, ТД, ТН. С остальными документами помогут сотрудники Альфа-Банка, которые прикреплены к клиенту.
• Альфа-Банк предлагает платные услуги по валютному контролю. Ежемесячная плата – 3 200 руб. Оформить электронную подписать на сайте Альфа-Банка можно за 1 700 руб.
• За осуществление валютных операций банк будет взымать 0,14% от суммы. Подготовка справки обойдётся клиенту в 770 руб.

Как подключить валютный контроль от Альфа-Банка

Чтобы открыть валютный счёт в Альфа-Банке, необходимо:

1. зайти на официальный сайт банка;
2. перейти в раздел для малого бизнеса и ИП;
3. в меню выбрать ВЭД и далее валютный контроль;
4. прокрутить страницу вниз и заполнить заявку.

Затем клиент должен скачать заявление на обслуживание РКО и заполнить его, отправив вместе со сканами документов по электронной почте. Также можно распечатать заявление и вместе с остальной документацией лично принести в офис Альфа-Банка.

Список необходимых документов подскажет сотрудник банка.

Что предлагают конкуренты

Не только в Альфа-Банке можно подключить контроль валютных операций. Предложения по валютному регулированию предлагают другие ведущие банки России:

1. ВТБ предлагает комплексное обслуживание ВЭД, куда входит также помощь в проведении валютных операций и контроль за ними. У банковской услуги по валютному контролю есть несколько подписок.  Банк помогает с заполнением документов по ВЭД, проводит профилактику нарушений, предлагает бесплатное обслуживание с переводами до 6 млн. руб. в месяц. Каждый клиент может рассчитывать на помощь сотрудника банка – персонального контролёра. Он проконсультирует по всем вопросам и поможет не получить штрафы.
2. Тинькофф Банк позволяет резидентам загружать документы в мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка. Если сумма контракта меньше 200 000 рублей, то Тинькофф документы с клиентов не запрашивает. Их ждут СМС-оповещения, которые сообщат о времени подачи справок, приходе денег.
3. В Сбербанке открыть валютный счёт можно бесплатно, если у клиента уже есть р/с. Если его нет, то стоимость открытия валютного счёта будет от 2 500 руб. до 2 900 руб. Банк ежемесячно будет брать за обслуживание 1 900 руб. При постоянном использовании счёта более 5 месяцев обслуживание бесплатно. За переводы в другой банк Сбербанк берёт комиссию в размере 0,3% от суммы перевода. За наличные комиссия 1% от суммы зачисления. Деньги зачисляются в течение часа. Также Сбербанк предлагает тариф «ВЭД без границ», где за 3 990 руб. в месяц откроют два счёта, назначат контролёра, который будет работать с документами и помогать с вопросами по ВЭД. Тариф предлагает по индивидуальному спецкурсу обменивать валюту.

FAQ

Как можно связаться с поддержкой отдела валютного контроля Альфа-Банка?

Специалисты банка оказывают помощь по единому номеру 8 (495) 995-70-70.

Может ли банк не принять документы?

Да, если в них допущены неточности, ошибки. Банк заморозит деньги до выяснения обстоятельств.

Вывод

• Валютный контроль – неотъемлемая обязанность Альфа-Банка при проведении операций с иностранной валютой.
• Процедура проводится отделом валютного контроля с целью выявлений нарушений законодательства.
• Альфа-Банк предлагает клиентам открыть валютный счёт. Обслуживание – 3 200 руб. в месяц. За клиентом закрепляется персональный контролёр, который будет помогать с подготовкой документов, соблюдением сроков уплаты штрафов и т.п.
• Чтобы открыть валютный счёт, нужно оставить заявку на сайте, скачать и заполнить заявление на открытие РКО. Потом подать все документы удалённо или лично принести в офис.